10个最好的小企业小企业管理局贷款机构乐鱼游戏app下载
本文是关于企业融资.
选择最好的小企业管理局(S乐鱼登录网站appBA)贷款乐鱼游戏app下载机构可能是一个挑战,因为有3000多家批准的贷款机构SBA贷款在美国。这些贷款机构包括社区银行、网络贷款机构和大型银行。我们已经审查了最大的SBA 7(a)贷款机构,根据其客户的借款金额,同时考虑到他们可能专门贷款的企业类型。
SmartBiz是我们推荐的SBA贷款提供商之一。SmartBiz提供简化的申请流程,并可以为您匹配最能满足您需求的SBA贷款机构。它提供高达35万美元的流动资金和高达500万美元的商业房地产,融资时间是传统银行的一半。乐鱼体育app官方你可以在几分钟内在线预审。
按融资规模排名前10的SBA贷款机构
这些小企业管理局的贷款人是按美元数量计算最大在截至2021年9月30日的上一个联邦财政年度(2021财年)中。我们还提供了在过去的财政年度批准的每笔小企业管理局贷款的平均金额、平均利率和还款期限。8家银行在2021财年发放了超过5亿美元的SBA 7(a)贷款,另有80家银行发放了至少1亿美元的贷款。
银行 |
批准的SBA 7(a)贷款总数 |
平均SBA 7(a)贷款金额 |
平均利率 |
平均还款期限(月) |
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活橡树银行 |
1552年 |
1291613美元 |
5.8% |
198 |
亨廷顿银行 |
4366年 |
美元179404 .41点 |
5.8% |
97 |
Newtek小乐鱼游戏app下载企业金融 |
1241年 |
美元781657 .11点 |
6.9% |
169 |
凯尔特人的银行 |
490 |
1464765 .79 |
6.5% |
150 |
署名银行 |
549 |
1087924 .19元 |
6.4% |
180 |
Readycap贷款 |
489 |
1045585美元0。 |
6.3% |
218 |
富国银行 |
1843年 |
314159 .91点 |
7.6% |
135 |
收获小企业融资乐鱼游戏app下载 |
432 |
美元1249068 .73点 |
6.4% |
294 |
企业银行信托 |
430 |
909608 .91点 |
5.9% |
279 |
美国银行 |
1692年 |
214965 .64点 |
7.3% |
108 |
虽然上面的列表反映了10个最大的SBA贷款机构按美元数量,选择最好的SBA贷款机构来解决您的融资需求将取决于许多因素。找到一家在你所在的地理区域提供贷款、了解你的行业并能提供你所需金额的贷款机构是很重要的。
使用SBA首选贷款人可能会导致更快的审批:如果贷款人被认为是SBA的首选,这意味着贷款人已经与足够的SBA贷款合作,了解流程,以获得SBA的简化审批,这就更好了,因为它将减少你的审批和融资时间。这些SBA贷款供应商的审查基于他们的贷款重点领域和他们的客户服务。
1.活橡树银行
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获批贷款总额 |
2347184900美元 |
获批贷款数目 |
1552年 |
平均贷款额 |
1291613美元 |
平均利率 |
5.8% |
一些专业领域 |
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服务区域 |
国家 |
活橡树银行是SBA首选的贷款机构,以其向全国小企业主提供贷款的效率而闻名,并拥有特定的行业专业知识,如特许经营餐厅和自助存储设施。乐鱼游戏app下载这种专业知识可以在利基行业派上用场,因为贷款人可以在该特定行业拥有知识,因此不太知名。Live Oak的客户服务记录好坏参半,但在商业改善局(Better Business Bureau)获得了a +的排名。
如何申请Live Oak银行SBA贷款
Live Oak银行的申请是在线的,有一个SBA贷款专家团队可以在你需要的时候提供指导和支持。在提交所有必要文件后的24小时内就可以获得贷款建议。虽然目前还没有具体的融资速度,但最多90天是一个合理的预期。
2.亨廷顿国家银行
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获批贷款总额 |
927764700美元 |
获批贷款数目 |
4366年 |
平均贷款额 |
美元179404 .41点 |
平均利率 |
5.8% |
一些专业领域 |
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服务区域 |
科罗拉多州,佛罗里达州,中西部 |
亨廷顿国家银行在全国范围内发放了最多的小企业管理局贷款,在上一财年的美元贷款中排名第二。考虑到它只在11个州提供SBA贷款,大部分在中西部,但也在佛罗里达州和科罗拉多州,这是令人印象深刻的。亨廷顿拥有一个庞大的SBA团队,致力于为许多不同的企业提供服务,但重点是制造业、特许经营和餐馆。大多数关于小企业管理局贷款的客户服务评论都是积极的。
如何申请亨廷顿国家银行SBA贷款
亨廷顿国家银行为小企业管理局提供5000至500万美元的贷款。如果你所在的地区由亨廷顿国家银行提供服务,你可以通过联系你所在地区的SBA专家来开始申请流程。亨廷顿的承销和批准时间表与许多SBA贷款机构类似,通常在90天内融资。
3.Newtek小乐鱼游戏app下载企业金融
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获批贷款总额 |
859111500美元 |
获批贷款数目 |
1241年 |
平均贷款额 |
美元781657 .11点 |
平均利率 |
6.9% |
一些专业领域 |
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服务区域 |
国家 |
Newtek小乐鱼游戏app下载企业金融是SBA的首选贷款机构,在所有50个州开展业务,主要关注标准SBA 7(a)贷款。虽然Newtek为广泛的行业提供融资,但它的一些专长包括制造业和牙科实践。在过去的一年里,Newtek的客户服务评价普遍不佳,特别是在他们处理工资保护计划(PPP)贷款方面。
如何申请纽泰克小企业融资SBA贷款乐鱼游戏app下载
感兴趣的申请人将通过提交一份关于您和您的业务的基本信息的表格,开始Newtek SBA贷款申请流程。你会被指派一名贷款专家,他会在整个过程中帮助你。Newtek将为您完成申请文件,资格预审最快可在48小时内进行。融资时间约为90天。
4.凯尔特人的银行
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获批贷款总额 |
725912300美元 |
获批贷款数目 |
490 |
平均贷款额 |
1464765 .79 |
平均利率 |
6.5% |
一些专业领域 |
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服务区域 |
国家 |
凯尔特人的银行在全国范围内提供SBA贷款。凯尔特银行为SBA贷款提供在线申请流程,这不是我们名单上的所有贷款机构都提供的。凯尔特银行的平均贷款金额是10个最大的SBA贷款机构中最高的。客户对凯尔特SBA贷款的评价褒贬不一。
如何申请凯尔特银行SBA贷款
对于凯尔特银行,您将从完成在线申请开始。你将指定你想要借款的金额和贷款的目的,以及关于你的业务的基本信息,比如你已经经营了多长时间,你的估计信用评分。凯尔特银行说,这一过程很快,但没有透露具体有多快。估计可能需要45至60天来筹集资金。
5.署名银行
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获批贷款总额 |
687909400美元 |
获批贷款数目 |
549 |
平均贷款额 |
1087924 .19元 |
平均利率 |
6.4% |
一些专业领域 |
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服务区域 |
国家 |
署名银行是SBA的首选贷款机构,总部设在芝加哥,为全国各地的企业提供贷款。它的专业领域包括农业和分销。当您通过Byline Bank申请SBA贷款时,您将与SBA专家配对,他们将努力找到一个创造性的解决方案来满足您的融资需求。Byline的贷款客户评价普遍褒贬不一。
如何申请署名银行SBA贷款
署名银行的SBA流程始于填写一份在线表格,其中包含有关您业务的一些基本信息。在提交表格后的几天内,Byline银行团队的人员将与您联系,讨论您的融资需求。它的申请和融资时间表目前还不清楚,但融资时间可能平均在90天左右。
6.准备好资金
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获批贷款总额 |
616165600美元 |
获批贷款数目 |
489 |
平均贷款额 |
1045585美元0。 |
平均利率 |
6.3% |
一些专业领域 |
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服务区域 |
国家 |
准备好了首都SBA的重点主要是那些需要比SBA Express贷款更高金额融资的企业。它的网站宣传说,它专注于35万美元到500万美元之间的贷款,承销由故事驱动,而不仅仅是业务业绩。Ready Capital的评论褒贬不一它被商业改善局(BBB)评为F级这在很大程度上是由于对工资保障计划(PPP)贷款计划的不满,但得到了更多积极的评价在Lendio.
如何申请备存资金小型企业管理局贷款
Ready Capital有一个在线表单,可以启动SBA申请流程。几天之内,你就会收到一份更大的申请。批准和资助可能需要长达90天。
7.富国银行(Wells Fargo)
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获批贷款总额 |
600616000美元 |
获批贷款数目 |
1843年 |
平均贷款额 |
314159 .91点 |
平均利率 |
7.6% |
一些专业领域 |
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服务区域 |
国家 |
富国银行的SBA部门有400多名员工,管理着超过100亿美元的SBA贷款组合。它在上个财政年度批准了第二多的小企业管理局贷款。富国银行在美国大部分地区都有业务,并拥有一个庞大的SBA专家团队,在许多不同的行业都有专业知识。值得注意的是,富国银行可能不会为没有丰富经验的新企业提供资金。
如何申请富国银行SBA贷款
来申请小企业管理局贷款在富国银行,你需要到分行去和商业银行家交谈。它没有一个在线应用程序,也没有一个强大的在线存在来启动一个应用程序。从申请到资助的过程平均约为90天。
8.收获小企业融资乐鱼游戏app下载
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获批贷款总额 |
502070600美元 |
获批贷款数目 |
432 |
平均贷款额 |
美元1249068 .73点 |
平均利率 |
6.4% |
一些专业领域 |
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服务区域 |
国家 |
收获小企业融资乐鱼游戏app下载是一家相对较新的非银行贷款机构,成立于2016年。其SBA贷款计划承诺快速审批和灵活的服务,并愿意为您的融资需求提供高达93%的抵押品股权价值的融资。部分由于PPP贷款计划,它获得了F评级来自BBB.然而,网上其他地方的客服评价普遍褒贬不一。
如何申请嘉实小企业贷款乐鱼游戏app下载
Harvest在其网站上提供了一份申请表,但没有电子邮件地址或提交门户网站来提交申请。你需要直接打电话给银行以获得提交申请的指示。融资时间从60天到120天不等,具体取决于交易的复杂程度。
9.企业银行信托
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获批贷款总额 |
477045000美元 |
获批贷款数目 |
430 |
平均贷款额 |
909608 .91点 |
平均利率 |
909608 .91点 |
一些专业领域 |
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服务区域 |
加州,马萨诸塞州,西南部,中西部 |
企业银行信托包括加利福尼亚和德克萨斯在内的13个州的小企业管理局贷款服务。企业承诺在48小时内批准一些小企业管理局贷款,并在30天内获得资金,最有可能的是快速贷款项目。企业强调其与许多不同行业的企业合作的专业知识。企业在网上收到了普遍积极的客户服务评价。
如何申请企业银行和信托SBA贷款
企业银行和信托公司在13个州提供小企业管理局贷款,主要是在美国西南部,但也在马萨诸塞州和中西部部分地区。如果你在他们的地理区域内,你可以通过他们的SBA贷款网站通过电话或电子邮件联系他们,开始申请流程。
10.美国银行
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获批贷款总额 |
470332400美元 |
获批贷款数目 |
1692年 |
平均贷款额 |
214965 .64点 |
平均利率 |
7.3% |
一些专业领域 |
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服务区域 |
西部、中西部 |
美国银行的小企业管理局向位于美国西部和中西部的企业提供贷款。根据美国小企业管理局的平均贷款金额,SBA快速贷款可能是推动银行贷款额增长的主要因素。如果你需要小额贷款,美国银行是值得考虑的。我们考虑了美国银行在整个网络上对该公司的总体评价,发现在线客服评价参差不齐。它的评级是A+BBB.
如何申请美国银行SBA贷款
要开始美国银行的SBA贷款流程,您可以在线联系SBA专家,与分支机构的人交谈,或与电话中的人交谈。应用程序在其网站上并不容易获得。虽然目前还无法获得批准和融资时间,但批准时间很可能在90天左右。
如何申请小型企业管理局贷款
获得SBA贷款通常与传统银行贷款的审批要求相似。你通常需要以下条件才能获得sba7 (a)贷款:
- 最低信用评分:680
- 偿还能力:你的企业需要有正的现金流,或者,对于创业公司来说,正的现金流预测,通常转化为偿还债务比率(DSCR)至少1.25倍。
- 担保:贷款可能不需要100%的抵押,但你应该有一些抵押品,无论是商业或个人。
- 股票:如果你要开始一项新业务,或者你要收购一项业务或房地产,你需要高达25%的首付或股权投资。乐鱼体育app官方
- 个人担保:每个持有公司20%以上股份的所有者都需要亲自为贷款提供担保。
这些要求是在SBA的特定资格要求之上的。你将被要求通过SBA表格413或你的贷方表格提交一份个人财务报表,以显示你拥有的资产。查看我们的SBA贷款计算器来帮你估计付款金额。
如何申请小型企业管理局贷款
的过程申请小企业管理局贷款对每个贷款人来说都差不多。申请时需要提交大量涉及企业及其所有者的财务文件。为了简化申请过程,你可以参考小企业管理局的贷款申请清单看看你需要提供什么信息。
许多人对小企业管理局的贷款程序感到害怕。SmartBiz然而,它简化了SBA贷款申请过程,并可以为您联系到满足您需求的贷款人。SmartBiz提供高达35万美元的流动资金和高达500万美元的商业房地产。乐鱼体育app官方如果你已经开业两年,盈利,信用评分超过680,你可以在几分钟内获得在线资格预审。
底线
美国最大的小企业管理机构贷款机构包括大型银行和专门提供小企业管理机构贷款的非银行贷款机构。根据你居住的地方,并不是所有的银行都能为你提供服务;然而,10家最大的SBA贷款机构中的大多数都可以为所有50个州的贷款提供资金。