你需要知道的21个小额信贷统计数据
本文是关于企业融资.
小额信贷通过向那些无法获得传统贷款的人提供小额贷款来刺激经济增长。小额信贷在世界范围内都有应用,在一些不发达国家提供低于100美元的贷款。在美国,小额贷款指的是5万美元或更少的贷款。
以下21个统计数据提供了一个机会,让我们有机会更多地了解小额信贷是如何运作的以及它所服务的对象。
1.全球有1万多家小额信贷机构
小额信贷机构不是银行——它们是专门面向低收入人群的组织。他们为最需要的人提供信贷和银行服务。目前大约有1万家小额信贷机构遍及全世界。
2.小额信贷机构提供了超过1200亿美元的贷款
根据小额信贷的晴雨表在美国,全球小额信贷机构为超过1.4亿借款人提供服务,贷款组合总额估计为1,240亿美元。在2019冠状病毒病之前,小额信贷贷款组合连续三年至少增长了8%。
3.南亚占全球小额信贷借款人的60%
超过8500万小额贷款借款人居住在南亚,按服务人口计算,南亚是世界上最大的小额贷款地区。南亚也是小额信贷的第二大借款国美国的小额信贷规模为368亿美元,占全球小额信贷行业的近30%。拉丁美洲是最大的,接近480亿美元。
4.女性占首次小额贷款借款人的80%
小额信贷的目的是向那些否则无法获得信贷的人提供小额贷款和金融服务。由于贫穷和社会规范,妇女往往处于不利地位。一些小额贷款机构选择将重点放在为妇女提供融资为了促进经济增长和性别平等。
5.小额信贷在大流行前的还款率为98%
传统上,小额贷款的还款率为98%。自2019冠状病毒病(COVID-19)大流行发展以来,还款率有所提高跌至90%以下在一些发展中国家,如印度,导致这些地区新的小额信贷大幅下降。
6.尽管2019冠状病毒病,小额信贷投资组合增长缓慢
COVID-19对小额信贷的影响很大,但并未威胁到该行业。小额信贷数据来自扶贫协商小组(CGAP)指出,全球大部分地区的贷款组合增长在2%左右,这表明个人仍有能力获得资金。然而,随着放贷机构把重点放在满足现有借款人的融资需求上,新借款人的数量有所下降。
7.超过20亿人无法获得金融服务
尽管通过小额信贷提供资金的广泛努力,超过20亿人全球范围内仍在银行体系之外。世界上估计有30亿穷人,只有20%的人有机会获得小额信贷。尽管小额信贷在过去几十年里得到了广泛发展,但它仍然无法触及大部分目标市场。
8.然而,超过12亿人拥有移动货币账户
移动货币账户MMA允许个人相互转账或从MMA提供商授权的企业购买商品和服务。mma提供了额外的安全性,不再需要把钱存放在家里,使盗窃不那么常见,并带来额外的财富。从全球来看,注册综合格斗师数量增长12.7%在2020年。
9.使用移动货币账户的非洲人是传统银行的3倍多
约11%的乌干达人拥有传统的银行账户.然而,42%的学生可以参加综合格斗比赛。在肯尼亚,综合格斗在2010年代使近20万家庭摆脱了极端贫困。在整个非洲,综合格斗服务的使用首次使个人能够快速、安全地转移资金。此外,MMA服务是允许的许多人都想安全地存钱,降低被盗的风险。
10.贫困个体经营者占发展中国家劳动力的一半
尽管占劳动力的大多数在美国,发展中国家的企业家无法从传统金融机构获得融资。小额信贷使他们能够获得资金,以发展他们的业务、个人收入和周围社区的经济。
11.到2027年,小额贷款预计将达到3948亿美元
尽管COVID-19对全球金融的短期影响存在不确定性,但预测强烈表明,小额融资将继续增长。一项估计表明,小额信贷可能达到3940亿美元到2027年。尽管疫情放缓了新的小额贷款借款人的增长,但一些分析师预计,随着世界从COVID-19中复苏,获得小额贷款的新借款人将有所增长。
12.全球小额贷款平均不到1000美元
在1.4亿多小额信贷支持的接受者中,平均小额贷款约为885美元。小额贷款可以小到100美元少;然而,sba7 (a)贷款的平均金额在上一个联邦财政年度批准的是501,216美元。
13.全球小额信贷的平均利率为37%
尽管全球平均水平很高,但要记住,小额信贷服务的人群被认为是高风险人群,以及那些无法获得传统融资的人群。一些人认为高利率是有问题的,因为它使借款人面临无法偿还贷款的风险。费用可能会上涨高达70%在一些地方。
14.几乎一半的小型企业贷款申请没有得到完全批准
美国小企业在申请高乐鱼游戏app下载达2.5万美元的贷款时,往往无法收到全额申请金额。48%的受访者他们最初申请的时候并没有拿到他们想要的所有钱。
15.2020年,批准了8500万美元的SBA小额贷款
的乐鱼游戏app下载小企业管理局自1992年以来一直提供小额贷款。2020年,该行向5890人发放了8500万美元的小额贷款。平均贷款为$14,434,平均利率为6.5%。以下是小企业管理局过去五年小额贷款的详细统计数据:
乐鱼游戏app下载小企业管理局贷款2016至2020年
财政年度 |
批准的小额贷款数量 |
金额(百万) |
---|---|---|
2016
|
4506年 |
61.2美元 |
2017
|
4958年 |
68.5美元 |
2018
|
5457年 |
76.7美元 |
2019
|
5532年 |
76.7美元 |
2020
|
5890年 |
85.0美元 |
来源:乐鱼游戏app下载小企业管理局
16.2020年,少数民族企业获得了51.5%的SBA小额贷款
在那些选择提供人口统计信息的企业中,少数民族拥有或经营的企业收到了51.5%的SBA小额贷款在2020年。这些贷款占可发放贷款额的38.7%。
17.2020年,女性拥有的企业获得了46.6%的小企业管理局小额贷款
2020年批准的所有小企业管理局小额贷款中,约46.6%流向了女性拥有或控制的公司,占总额的38%。
18.2020年,小企业管理局80%的小额贷款用于流动资金
小企业管理局小额贷款项目通常用于不止一个目的。在上一财年,SBA小额贷款最常用于流动资金(80.3%)、设备(20.5%)、材料(12.0%)、供应(3.7%)和库存(0.3%)。
19.乐鱼游戏app下载小企业将在2021年获得200亿美元的小额贷款
对于2021年对小额信贷感兴趣的美国企业家来说,这是最重要的统计数据之一:SBA已经分配了200亿美元到用于救灾的小额贷款,计划向600万家小企业发放资金。乐鱼游戏app下载
20.在美国,19%的小额贷款流向了农村借款人
考虑到80%的美国人口居住在城市地区,这一统计数据并不令人惊讶。的6000万美国农村人口占美国人口剩余20%的人获得了相应数量的SBA小额贷款与大都市地区相比。
21.在全球范围内,65%的小额贷款流向农村借款人
与美国不同的是,在美国,大多数小企业管理局小额贷款都是贷给城市和郊区的人,而在全球范围内,城市受助人是少数。的小额信贷的晴雨表2019年的数据显示,全球大多数领取者都是农村地区的人。
底线
小额信贷在全球经济中发挥着重要作用。它为服务不足的社区提供融资渠道,并增加世界上最贫困人口的经济生计。小额信贷通过允许新企业开业、帮助微型企业发展和改变受资人的生活来刺激经济。