20个有见地的保险统计数据
本文是关于一般责任保险.
人们可能会认为保险业很无聊,但这个行业是企业、业主和日常消费者的基石。看看这些保险统计数据,看看这个行业是如何发展和变化的。
8保险行业保费统计
他们说心灵的平静是无价的。显然,他们错了,因为保险公司一直都在这么做。这八份关于保险费的陈述说明了为什么这个行业是一门大生意。
全球保费总额5.3万亿美元
这个数字可能看起来大得离谱,但是5.3万亿美元的总保费当你记得保险几乎涉及全世界人民生活和生计的所有领域时,这就说得通了。
新闻:
前10大保险市场的预期将接近国内生产总值下降7%(国内生产总值)。保险信息研究所的一位专家认为,这将影响保费和投资带来的收入。
•美国占世界总保费的百分比
在全球范围内,保险不仅是一项万亿美元的业务,而且该行业在美国也非常庞大。的美国保费总额为2.6万亿美元在经济合作与发展组织(OECD)所有报告国家中,美国是最高的。此外,保险弥补了GDP的11%.
52%•生命和健康保险净保费总额的百分比
在2019年支付的13亿美元净保费中,52%的人进了年金人寿健康意外保险另外48%是财产和意外保险(P&C)保费,包括汽车、住房和商业保险。
53%•个人保险净额保费的百分比
把注意力集中在个人方面(例如,为个人提供的保险),告诉我们他们所占的比例略高于2019年53%的P&C净保费约3400亿美元。商业保险占净保费的46%,即2,900亿美元。
•由主要P&C保险公司承保的直接保费金额
State Farm是美国主要的财产及意外保险公司(650亿美元的直接溢价).其他类别的顶级运营商包括联合健康集团(UnitedHealth Group) (1060亿美元的直接溢价)的医疗保险和大都会保险(950亿美元的直接溢价)领取终身及年金。
•顶级商业保险公司的市场份额
当你把损益保险市场缩小到商业保险的范围时,丘博和旅行者保险公司都获得了商业保险市场5.5%的份额,这意味着它们加起来占了整个市场的份额占整个市场的11%.利宝互助银行紧随其后,占有5%的市场份额。
•小型企业一般责任保险的年保费中位数乐鱼游戏app下载
一项对通过在线经纪公司insuron购买的2乐鱼游戏app下载8,000份小型企业保险保单的分析显示,一般责任保险每月的成本仅为42美元。在企业主的保单中加上财产保险,你每月的保费是53美元,导致至少500美元用于一般责任每年。
•密歇根年均汽车保险费2,878美元
与一个平均保费2,878美元每年,密歇根州是汽车保险费用最高的州。部分原因是该州要求司机携带无限的人身伤害保护。由于这一要求将在2020年7月改变,保费可能会下降,但运营商因COVID-19进行的退款可能会影响多少。
5保险理赔统计数字
保险的奇怪之处在于,你买保险的时候希望自己永远不用用到它。不幸的是,我们中的许多人将不得不在某个时候提出索赔,但这总比面对没有保险的灾难要好。
•百分之98的家庭保险索赔是由于财产损失
由风暴或冰雹等事件造成的财产损失98.1%的房主索赔2014年至2018年。然而,同一时期的平均责任索赔比平均财产索赔费用高得多:20 371美元,13 687美元。这两项数据都表明,房主平均支付1211美元的溢价似乎是一笔相当划算的交易。
40%•小型企业提交保险索赔的机会乐鱼游戏app下载
在十年的时间里,40%的企业会提出索赔他们的保险公司。这意味着,在你的企业生命周期的某个时刻,拥有保险将很有可能获得回报。
•小型企业声誉损害索赔的平均费用乐鱼游戏app下载
虽然对名誉损害的指控,如诽谤和版权侵权,在小企业保险索赔中只占不到5%,但它们是最重要的乐鱼游戏app下载对保险公司来说成本最高封面。交通事故排在第二位,为4.5万美元。
•20%的小企业保险索赔是由于入室乐鱼游戏app下载盗窃和盗窃
不管小企业主是被狡猾的顾客还是不老实的雇员欺骗,他们都需要保护自己不受犯罪分子的伤害。乐鱼游戏app下载尽管这个保险统计数据显示盗窃是最常见的,但它也是典型的最低索赔只有八千美元.
•36%的小型企业更喜欢在网上进行乐鱼游戏app下载保险理赔
便利才是王道,小企业主希望索赔过程尽可能高效。乐鱼游戏app下载不止做一个三分之一的小企业报乐鱼游戏app下载告他们更愿意在网上进行索赔,但55%的人也希望能够在网上追踪索赔。
3保险业就业统计
你在找工作吗?保险可能是一个不错的选择。尽管冠状病毒大流行极有可能对其产生影响,但该行业往往是一个稳定的雇主。此外,它还为销售人员、精算师和客户服务代表提供服务——仅举几例。
•保险公司总数
2018年,美国全国保险监管专员协会报告称全国保险公司5965家.这包括财产、健康、汽车、产权和其他类型的保险公司。
280万个人受雇于保险行业
保险业的就业似乎相当强劲。来自美国劳工统计局(BLS)的初步报告显示,保险业雇用了大约280万人2019年8月以来。此外,劳工统计局的《职业前景手册》显示,一些保险行业的职位增长速度快于平均水平,尤其是精算师。18%的增长)和代理(5%的增长).
•在保险行业工作的女性占比为59.4%
2016年,保险公司的首席执行官们承诺要增加多样性,他们的努力已经取得了一些成效。最新的数据显示160万妇女参加保险占整个行业的一半以上,远远超过美国劳动力总数的47%。此外,根据最近的数据,黑人工人占索赔处理人员的近22%,西班牙/拉丁裔工人占15%,而在所有职业中,这一比例分别为12%和18%劳动力统计数据.
4保险采购统计数据
这部分可能是最感兴趣的保险代理出售商业线路。这四个保险统计数据可以让你了解你的客户可能缺乏的保险范围,以及如何最好地解决这个问题。
•小型企业购买的工人补偿保险下降了22%乐鱼游戏app下载
只有47%的小企业主购买乐鱼游戏app下载了员工的薪酬相比之下,2014年的比例为69%。许多这样的购买量减少22%归因于零工经济的增长和《平价医疗法案》的不确定性。COVID-19很可能会延续这一趋势。
•购买一般责任保险的小企业主占比5乐鱼游戏app下载4%
只有54%的小企业乐鱼游戏app下载2018年就有了这方面的基本报道。这一比例超过了一半,这是好事,但与2014年的61%相比有所下降。这种下降最有可能的罪魁祸首是不断上涨的保险费率——当你谈论小型企业保险时,这总是一个问题。乐鱼游戏app下载然而,一般责任覆盖的一些最常见和最昂贵的索赔这通常是物有所值的。
31%•有网络保险的小企业比例乐鱼游戏app下载
缺乏网络保险是有问题的,因为小企业非常容易受到网络攻击。乐鱼游戏app下载事实上,根据最新的数据,每10家小企业中就有一家遭遇乐鱼游戏app下载网络事件.这使得网络保险成为任何需要保护数据的小企业的明智投资。乐鱼游戏app下载
•不在线购买保险的小企业比例为76乐鱼游戏app下载%
只有24%的中小企业上网他们最近购买的商业保险。在那些打算更换供应商的人中,48%的人说他们更喜欢在网上购买,这表明对在线选择的需求可能在增加。COVID-19可能加速这一趋势,至少对初始报价而言是这样。然而,更复杂的风险通常需要来自保险专业人员的额外建议。
底线
这些保险统计数据显示了保险业是一个多么动态、复杂和重要的行业。无论你是想要承担一般责任的小企业主乐鱼游戏app下载,还是想要保护自己最有价值资产的新房主,保险在最坏的情况下都是至关重要的。
对于保险专业人士来说,我们仍然看到他们更喜欢更无缝的在线体验,他们需要鼓励消费者购买他们需要的保险。然而,2019冠状病毒病极有可能使这些目标难以实现。