如何设置QuickBooks在线供个人使用
本文是一个更大的关于会计软件。
QuickBooks在线可以帮助个人组织和跟踪他们的个人财务,就像它帮助小企业管理他们的会计任务一样。乐鱼游戏app下载我们将向您展示如何使用QuickBooks在线个人使用通过引导您通过步骤设置您的费用和收入帐户,添加供应商和客户,创建资产负债表帐户和预算,以及更多。
如果您已经订阅了QuickBooks Online,则可以在您的帐户中跟踪。如果你还没有,可以访问提供商的网站,申请30天的免费试用,或者立即注册后获得三个月的50%折扣。
第一步:创建收入和支出账户(账户表)
QuickBooks中的帐户表是您将用于管理个人财务的所有帐户的列表。默认情况下,QuickBooks Online没有供个人使用的特殊帐户图表,但您可以根据需要添加帐户。
QuickBooks Online中的费用是你花钱的东西。稍后,您还需要记录您的“供应商”或您为您在QuickBooks中输入的服务或费用支付的人员。费用将记录在科目表中,而供应商将记录在您的供应商清单中。
以下是个人开支和“供应商”的例子。
要添加一个新的费用帐户,请单击仪表板右上角的齿轮,然后选择会计科目表下你的公司,如下所示。记住这一步,因为这也是你添加其他账户的地方,包括资产和贷款。
在“帐户图表”窗口中,单击绿色部分新按钮,并在新帐户面板中完成表单。命名您的新帐户,选择“费用”作为帐户类型,并选择最能描述该帐户的适当详细信息类型。如果需要,您也可以添加描述。当你完成后,点击保存并关闭。
收入账户基本上是你的收入来源。虽然收入帐户显示了资金的来源,但您还需要一个单独的收款人员列表,QuickBooks将其称为“客户”。
以下是您可以在QuickBooks Online中添加的示例收入来源和“客户”列表。
使用与创建费用帐户相同的表单,我们必须创建一个包含适当详细信息的收入帐户。命名你的新收入账户,选择“收入”作为账户类型,并选择合适的详细信息类型。点击保存并关闭完成。
您需要添加所有的收入和费用帐户,以便您可以正确地记录您在QuickBooks Online中输入的所有交易。如果您需要进一步的帮助和指导,请查看我们的教程如何在QuickBooks Online中建立账户图表。
步骤2:添加供应商和客户
在记录了所有的收入和支出账户之后,你必须记录你的“供应商”和“客户”。如前所述,供应商是你支付账单或开支的人,而“客户”是你从中获得收入的人或实体。供应商记录在供应商列表中,客户去客户列表。
要添加新的供应商或供应商,请导航到供应商或供应商下费用菜单(其他QuickBooks软件这么叫它)获得报酬&支付).
在新的供应商或供应商表单中,提供所需的信息,例如供应商的名称、公司(如果适用)、地址和联系方式。至少,您必须提供名称和显示名称。
要记录新客户,请访问客户菜单,点击新客户。完成表单,然后单击保存。
提示:
记录所有供应商和客户以设置QuickBooks供个人使用是至关重要的。另外,请注意,每当您为特定的供应商或客户进行交易时,QuickBooks Online将根据您在设置该供应商或客户时输入的信息自动填充字段。如果您为未设置的供应商或客户输入交易,您将能够在那时设置它们。
步骤3:创建资产负债表账户
除了跟踪你的收入和支出,QuickBooks还可以通过资产负债表跟踪你的资产和负债。把你拥有的所有东西(资产)和欠下的所有东西(负债)列一个清单,并通过会计表记录在QuickBooks Online中。
资产的例子有汽车、珠宝、电脑和金融账户,而负债可能包括私人学生贷款、抵押贷款和信用额度。你不必包括每一项资产,但我建议至少包括所有的财务账户。
从帐户创建窗口的图表中,命名您的资产,选择流动资产作为账户类型,并选择合适的明细类型。同时,选择开始日期(截至现场)及你的资产户口的现值(平衡领域).点击保存并关闭当你做完的时候。
要记录负债帐户,请选择流动负债作为帐户类型,指定名称、详细信息类型和截至日期的未付余额。
稍后你可以做一份资产负债表报告,这将为你的财务状况提供有意义的见解。你可以按照我们的循序渐进的教程如何在QuickBooks Online中创建资产负债表。
下面是QuickBooks中的资产负债表示例。
步骤4:创建类
QuickBooks Online的课程允许你通过非常具体的财务元素来跟踪你所有的活动。如果你有几个收入来源和费用账户,并希望分别跟踪它们,这个功能特别有用。
以下是您可以在QuickBooks Online中使用的类的示例。
- 个人:任何没有扣税的交易都可以被标记为“个人”。
- 附表A的分项扣除:您可以为符合扣除条件的项目创建“附表A”类,包括合格的医疗费用、抵押贷款利息、销售税支付、州和地方税收以及慈善捐款。
- 兼职工作:您可以为每个兼职工作(例如“调酒师”、“送货司机”和“景观美化”)创建一个单独的类。您甚至可以创建一个子类,如“送货司机-夜班”和“送货司机-白班”。
- 租赁费用:如果你有个人租金和商业租金费用,那么你可以为“个人租金”和“商业租金”创建类,分别跟踪它们。
默认情况下,在QuickBooks在线类跟踪功能是禁用的。要打开它,请单击齿轮,选择帐户和设置,并选择先进的在左边的菜单面板上。下类别,切换跟踪类打开,然后单击保存。
打开类跟踪后,单击齿轮并选择所有的列表从列表部分。
在列表窗口中,单击类,从这里开始,您将能够添加新类并查看现有类。选择绿色新按钮,然后为新类命名。如果它有父类,则单击是子类按钮并输入父类。点击保存继续。
通过设置类并将它们分配给您的交易,您可以按类创建详细的损益报告。这份定制的报告将你的收入和支出划分为特定的组,帮助你更好地跟踪你的钱的去向和来源。
下面是QuickBooks中按类别划分的损益示例报告。
第五步:连接银行和信用卡账户
虽然您可以手动在帐户图表中添加银行,但您可能更喜欢将它们连接到QuickBooks Online以节省时间。当你把你的银行和信用卡账户连接到QuickBooks,程序会每天自动下载你的交易。连接你的银行账户可以帮助你很容易地了解你的当前余额,跟踪哪些交易已经清除,使核对工作更容易,并发现错误,而不必等待你的银行对账单。
要连接您的银行和/或信用卡帐户,请导航到交易下记账在左侧面板菜单上。点击连接帐户或链接帐户在展示清单上找到您的银行。如果您在名单上没有看到您的银行,您也可以输入您的银行。
按照提示操作,直到成功连接银行或信用卡帐户。步骤可能因您的银行或信用卡提供商而异。在极少数情况下,如果您的银行不支持QuickBooks Online,您可以通过帐户图表手动添加它们。
提示:
如果您不希望将您的银行帐户连接到QuickBooks,您可以选择手动导入您的银行对账单。要做到这一点,请遵循我们的指南如何在QuickBooks Online中输入银行交易。
步骤6:对导入的交易进行分类
现在你已经连接了你的银行和信用卡账户,QuickBooks在线将自动下载最新的交易。该程序非常聪明,可以将下载的交易与你已经输入QuickBooks的交易进行匹配。如果没有找到匹配项,则生成一个新的事务记录。你只需要审查交易并批准它。
要对导入QuickBooks Online的交易进行分类,请导航到交易下记账选项卡。如果你看不到记账选项卡,因为您的帐户设置为个人使用,您应该看到银行交易或者类似的东西。它会带你到银行选项卡显示您连接的银行列表,以及三个选项卡:审查,分类,被排除在外。等待审查的事务在审查选项卡。
当QuickBooks找到匹配时,您将看到一个找到1个匹配项下面的绿色按钮类别或匹配列。单击匹配按钮下的行动列以使事务与现有事务相匹配。如果没有匹配,你会看到一个添加按钮,该按钮允许您记录新的交易。
您还可以根据上传的收据对交易进行分类。在你使用移动应用上传收据后,QuickBooks将创建一个交易,你可以查看它并对其进行适当的分类。
有关更详细的说明,请参阅我们的教程如何在QuickBooks Online中管理银行提要。
步骤7:制定预算
你可以在QuickBooks Online中创建预算,以更好地控制你的财务状况。QuickBooks中的预算只是一个数据表,其中包含特定时期(每个月、每个季度或每年)的预计交易金额。对于个人理财,通常是每月预算。要生成预测,必须输入每个期间的估计或预测金额,QuickBooks将其与实际交易结果进行比较。
要在QuickBooks Online中设置预算,请单击齿轮并单击预算下工具。
从新的预算窗口,提供预算名称,选择用于哪个财政年度,并将间隔保留为每月。你可以省略预填充数据和按字段细分因为它们不适用于个人财务。完成后,点击下一个。
接下来,输入每个月的估计金额并单击保存完成。
要将您的预算与您已经在QuickBooks中记录的实际交易进行比较,请单击运行预算概览报告下拉箭头,然后选择运行预算与实际报告。
该报告将向您显示每个月的估计成本和实际成本之间的差异,使您能够确定哪些月份您的财务状况良好,并确定值得关注的领域。
以下是QuickBooks Online中预算与实际报告的对比示例。
提示:
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你可以用QuickBooks做个人财务的其他方法
你需要把自由职业的收入和支出与你的个人交易分开来记录,这样才能正确地申报你的收入。这可以很容易地在QuickBooks中通过为每个自由职业创建一个单独的类来完成,如上所述。有了单独的类,就没有必要为每个活动创建单独的费用账户。例如,您可以拥有一个“燃气费用”帐户,并将其用于个人燃气和商业燃气,只要您在每次进入交易时指定适当的类。跟踪慈善和医疗里程
如果你做志愿者工作,经常为慈善和医疗目的开车,你应该有干净的里程记录。跟踪您的慈善里程最简单的方法是使用QuickBooks在线移动应用程序。只需在驾驶时启动该应用程序,它将使用GPS跟踪自动记录您的里程,而不是手动记录您的车辆里程表。这款应用可以在安卓和iOS设备上使用。
QuickBooks Online的另一个好处是它提供了报告工具来帮助你管理你的个人财务。要在QuickBooks Online中创建报表,请单击报告在左侧菜单栏上,然后找到要创建的报表。中可以看到最常用的报告最喜欢的选项卡,如下所示。只需单击要创建的报表,QuickBooks就会显示包含该报表的数据表。您可以自定义报告以涵盖特定期间、您想要包含的详细信息,并将其与另一个期间进行比较。
基本的损益报告是一个简单的开始方法,但是有些人更喜欢将他们的报告与以前的报告进行比较。如果需要,您还可以打印您的报告。
以下是QuickBooks Online的损益报告样本。
如果你买了有收据的东西,你害怕丢失那张纸,那么你可以使用QuickBooks Online来制作收据的数字副本。只需使用移动应用程序从智能手机上拍一张收据的照片,然后上传到QuickBooks上。程序将从中提取信息,并生成一个交易供您审查。然后,您可以编辑收据,将其与现有交易进行匹配,或者根据需要创建一个新帐户。
提示:
不建议上传带有个人或敏感信息的收据,比如信用卡号。
QuickBooks Online不仅允许您输入新的账单,还可以直接从平台支付账单。QuickBooks在线甚至可以让你安排未来的账单支付,帮助你减少延迟或错过付款。您可以使用的另一个功能是循环计费,它允许您自动支付定期支付的账单。这可能是每月的电话费或软件订阅费。您可以指定出现的频率和次数,并设置结束日期。
定期核对你的银行和信用卡交易是一个很好的做法,因为它可以帮助你识别任何差异。看待这个问题最简单的方法是,你要确保你的个人财务和账目相符。通过定期清算你的交易,你可以很容易地发现并解释任何差异。您可能希望每周或至少每两周执行一次对账。
谁应该使用QuickBooks进行个人理财
- 为购买新车等重要物品而存钱的人;QuickBooks在线的预算功能可以帮助你制定六个月或一年的支出计划。这样,你可以很容易地预测哪个月你的财务状况稳定,哪个月你需要额外的钱。这可以帮助你确定你能存多少钱买重要的东西,比如新车。
- 想要通过工作摆脱债务的个人:由于QuickBooks允许你创建一个支出计划,你可以跟踪你是否有钱买你需要的东西和不那么重要的东西。这将帮助你远离债务,或者如果你目前负债累累,就摆脱债务。
- 为慈善机构做义工的个人:如果你经常把你的车用于慈善目的,你可以使用手机应用程序来跟踪你的里程,以获得潜在的税收减免。
- 有资格缴纳所得税的家庭办公室的合伙人或企业主:如果你有一个小企业,你可以使乐鱼游戏app下载用QuickBooks来组织你的企业财务。通过使用类,你可以在QuickBooks中分别跟踪个人和企业的收入和支出,即使它们是从同一个银行账户支付的。
- 有几份兼职工作的人:如果你白天是送货司机,晚上是酒保,你可以用类分别跟踪每一份工作,看看你在每一份工作上赚了多少钱,花了多少钱。
- 有保姆或园丁的家庭:如果你雇佣了保姆或园丁,你可以支付他们的工资,并使用QuickBooks Payroll提交所有必要的回报。
- 想要在线支付账单的个人:你可以直接从QuickBooks在线支付你的账单。你甚至可以用信用卡支付账单,即使供应商通常不接受信用卡。付费后,QuickBooks将接受您的信用卡付款,然后向供应商发出支票。
谁不应该使用QuickBooks进行个人理财
- 需要跟踪投资的个人:QuickBooks Online没有任何跟踪投资的功能。如果你有资产,比如股票、债券和共同基金,那么你应该考虑使用Quicken。它允许您使用Portfolio X-Ray等工具跟踪投资业绩,并为您提供有关您所拥有资产的最新消息。您还可以使用其投资组合分析功能,并将您的投资回报与市场平均水平进行比较。前往我们的Quicken审查要了解更多关于它的功能,或探索我们的QuickBooks在线vs Quicken比较指南来了解它们的不同之处。
常见问题(FAQs)
QuickBooks适合个人使用吗?
是的,因为它可以帮助你以不同的方式管理个人财务。你可以创建一个预算来帮助你避免超支,跟踪开支和支付账单,将你的业务和个人开支分开,并运行简单的报告来跟踪你的现金流。
我可以用哪些QuickBooks功能来管理个人财务?
你可以使用QuickBooks的一些最有用的个人财务功能是预算、课程跟踪、收据扫描、网上银行和账单支付自动化。
我的小企业可以使用QuickBooks吗?乐鱼游戏app下载
当然!如果你正在计划创业或已经创业,那么你可以使用QuickBooks来组织你的财务。QuickBooks是我们的整体乐鱼登录网站app最好的小企乐鱼游戏app下载业会计软件。
底线
既然你已经学会了如何将QuickBooks用于个人用途,你就会明白每个月你的钱都花在哪里了。同时,你也可以制定一个个人储蓄计划,实现你的长期财务目标。