如何在QuickBooks中处理银行对账

在本教程中，您将学习如何在QuickBooks Online中进行银行调节。您应该了解如何在QuickBooks中进行核对，以验证您的银行账户中的所有活动都准确地记录在QuickBooks Online中。

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本教程是我们的系列教程中的一篇免费的QuickBooks教程。下面的视频和后面的逐步说明展示了相同的信息。

为什么QuickBooks中的银行调节很重要

重要的是，你要每月核对你的商业银行账户。核对是将银行对账单上的交易与你在会计软件中记录的交易进行核对的过程。

在QuickBooks中核对您的银行账户可以实现三个主要目标:

• 所有银行交易记录如下:将您的银行账户与QuickBooks进行对账可以确保您的银行账户中列出的所有交易都记录在QuickBooks中。
• 所有QuickBooks交易发生:有时，QuickBooks中的事务可能是无意中创建的。如果交易涉及银行账户，银行调节表将识别虚假交易。
• 交易金额正确:银行余额调节表不仅确保银行对账单和QuickBooks内部都存在交易，而且要求交易金额相同。

在在线QuickBooks中准备银行调节表的好处

QuickBooks在线银行对账将有助于确保您交易的数量和金额是正确的。你会发现，银行和你的QuickBooks记录之间的大部分差异是记账错误或遗漏。例如，忘记在QuickBooks中记录自动提款是一个常见的错误。然而，银行偶尔也会犯错误，因此必须对您的对账保持警惕。银行调节表也会查出你银行账户中的任何欺诈交易，因为它们不会记录在你的QuickBooks中。

如何在QuickBooks在线和解5步

1.导航到在线QuickBooks中的银行调节表

在左侧菜单栏中，将鼠标悬停在Accounting上并单击reconciliation:

2.选择要对帐的银行帐户

选择要对帐的银行帐户，并从银行对账单中输入期末帐户余额和日期。你也可以输入服务费和利息，但前提是这些金额还没有在QuickBooks中输入:

1. 帐户:从下拉菜单中选择您希望对帐的银行帐户。
2. 期初余额:这是您银行帐户的期初余额，必须与您的银行对账单一致。本例是一个新开立的帐户，因此期初余额为零。在随后的几个月里，期初余额将自动从前一个月的期末余额滚动。

3. 期末余额:从银行对账单中输入期末余额。
4. 结束日期:选择结算期的结束日期。
5. 服务费:输入日期、金额和费用帐户，对尚未输入QuickBooks的报表中显示的任何服务费用进行收费。
6. 已获利息:还没有在QuickBooks中输入的银行余额利息可以在这里输入。

当您输入了来自银行对账单的所有信息后，单击绿色的Start reconciliation按钮继续。

3.开始匹配交易

QuickBooks对账屏幕顶部包含已清除活动的摘要，底部包含交易的详细列表:

A.已结算交易汇总:期初余额和报表期末余额来自前一屏幕。结清余额的计算方法为期初余额减去已结清的付款加上已结清的存款。支付和存款是下面点击径向按钮的交易的总和。汇总的右边是报表期末余额和已清余额之间的差额。这个差值必须为零，你的和解才能完成。

B.交易清单:交易列表包括该帐户中所有在此报表期间之前尚未清算银行的QuickBooks交易。本月未清算的交易将在下个月再次出现。

c .径向按钮:单击交易右侧的径向按钮，如果该交易清除了银行在该期间的对账单。

从此屏幕上的详细列表跟踪交易到您的银行对账单。当您有匹配时，单击此屏幕上交易旁边的径向按钮，并在银行对账单上的交易旁边放置复选标记。当您单击径向按钮时，交易将反映在屏幕顶部已清除活动的摘要中。

4.确认QuickBooks中的银行调节表有零差

一旦你匹配了所有来自QuickBooks的交易和你的银行对账单，屏幕顶部显示的差额应该是零。这是一个完成的调和保罗的管道大通支票帐户的例子:

1002号和1003号支票尚未从银行支取。这并不奇怪，因为它们是在月底发行的。这些交易将自动转至下个月的对账，届时它们可能会从银行清款。

抵制住不让差值为零的诱惑。这个错误很可能会影响到下个月的对账，并且会不断累积，使以后的对账越来越难。相反，请跳到我们下面的部分，了解一些发现差异的建议。

一旦差异减少到零，右上角的绿色按钮将变成Finish now。点击此完成您的和解。

5.查看并保存QuickBooks银行调节报告

点击Finish now后，QuickBooks将显示确认信息以及查看对账报告的链接:

单击“查看对账报表”，可查看报表。报告的顶部将显示汇总信息，类似于调节屏幕的顶部。也许报告中最有用的信息是未清偿或未支付的支票和存款清单，该清单列于报告底部的“附加信息”项下:

您应该每月检查这一部分，以确保这些未清除的事务是有意义的。密切关注任何过期的支票，可能是三个月或更长时间的。联系员工或供应商，确认他们收到了支票，并确定他们是否需要补发。我建议在重新开一张新支票之前停止支付旧支票。

一旦你适应了，未清算的交易就有意义了，你的对账就完成了。

QuickBooks在线中的8个银行调节的故障排除提示

银行对账可能令人沮丧，但它们是簿记的关键部分。以下是一些排除故障的技巧，可以帮助您将和解差降至零。

1.确认期初余额相等

QuickBooks调节屏幕顶部摘要中的期初余额必须与银行对账单上的期初余额相等。如果你在前一个月成功核对了帐户，但是你的期初余额与你的银行对账单不匹配，那么之前的清算交易发生了变化。QuickBooks将在您输入语句摘要的屏幕上提供一个链接，以帮助您找到更改的事务。

2.总是从头开始

如果这是您第一次对账，QuickBooks中的期初余额将为零。确保你使用的是该账户的第一张银行对账单。你可能需要回到好几个月前，然后再向前走，一次调和一个月。如果不可能在银行账户的第一个月就开始对帐，你可能需要一个有经验的簿记员来帮助你进行第一次对帐，让你步入正轨。

3.查阅QuickBooks中的银行对账单信息

三次检查从银行对账单中输入的结余、服务费和利息收入。确保服务费用和利息收入只有在QuickBooks中没有的情况下才在对账期间输入。

4.寻找完全不同的地方

例如，如果您的差额是21.5美元，在您的银行对账单或QuickBooks交易列表中查找该金额的交易。您可以单击QuickBooks对账屏幕中的金额列，按金额对交易进行排序。

5.一次平衡一种事务类型

许多银行对账单将分别汇总存款和取款，就像QuickBooks调节屏幕顶部的汇总一样。首先，试着通过只审查存款交易来匹配银行存款总额和QuickBooks存款总额。然后，将从QuickBooks中提取的金额与银行对账单进行匹配。

6.调查QuickBooks中未标记的交易

再次检查核对窗口中所有未标记的交易是否出现在银行对账单上。如果交易在您的银行对账单上，那么应该在调和窗口中标记单选按钮。

7.调查你的银行对账单上未标记的交易

验证报表上的所有事务都已匹配到QuickBooks。通过单击绿色的Finish later按钮，并按正常方式输入事务，添加QuickBooks中缺失的任何事务。

8.休息一下

如果你已经做了一段时间，你需要休息一下，QuickBooks可以让你继续你停下的地方。单击Finish later按钮保存到目前为止所做的工作。有时候，稍作休息再回来可以帮助你发现造成差异的原因。

为了使对账简单，你能做的最重要的事情就是在收到你的银行对账单后，每月做一次对账。你核对账目的时间越长，就越困难。

总结

您已经完成了QuickBooks在线培训课程的另一个教程。现在您已经了解了银行对账的重要性以及如何在QuickBooks Online中完成对账。QuickBooks在线培训课程的下一个教程是如何管理下载的信用卡交易。该教程将教您检查、分类和接受或排除从您连接的信用卡帐户自动导入的信用卡交易。